Bank-bank yang dilumuri Uang Kotor Takut Menjadi Tua

Sebagian besar perusahaan cryptocurrency berjuang untuk mendapatkan rekening bank . Hal ini terutama disebabkan oleh prosedur anti pencucian uang yang tidak memadai dan ketakutan bank akan didenda. Paling tidak, itulah yang ingin Anda percayai oleh institusi terpusat dengan pundi-pundi penuh uang kotor ini. Pada kenyataannya, mereka berada di luar kedalaman dan berusaha untuk tetap relevan.

BANK MENEKAN CRYPTOCURRENCY KARENA MEREKA TAKUT

Pada Juni 2016, publik Inggris kehilangan akal . Didorong oleh populasi yang semakin tua dari pemilih sayap kanan yang melekat pada ingatan akan Inggris Raya di masa kolonial – dan pemilih yang abstain atas nama pemuda.

Kemudian, hanya beberapa bulan kemudian, AS mengikuti dan memilih bintang TV realitas misoginis ke Gedung Putih.


Bergabunglah dengan CCN untuk $ 19,99 per bulan dan dapatkan CCN versi bebas iklan termasuk diskon untuk acara dan layanan di masa depan. Dukung jurnalis kami hari ini. Klik di sini untuk mendaftar .


Yang terjadi selanjutnya hanya menunjukkan bahaya memiliki orang tua, penguasa yang tidak tersentuh di pucuk pimpinan masyarakat.

Pengalaman itu berharga dan saya tidak berusaha tampil sebagai orang yang sudah ketinggalan zaman. Tetapi, fakta bahwa kebanyakan dari kita menjadi kebal terhadap hal-hal baru seiring bertambahnya usia. Sekarang kita dibanjiri oleh sekelompok pria tua berambut putih yang berselisih dengan teknologi karena mereka takut akan hal itu.

MENGAPA KITA MEMERANGI PERUBAHAN SAAT KITA MENJADI LEBIH TUA?

Bukan hanya backbencher Tory dan warga Inggris kelas menengah ke atas yang kehilangan kendali terhadap masyarakat. Warren Buffet belakangan ini menjadi berita utama karena komentarnya yang tidak masuk akal tentang Bitcoin. Itu membuat saya mengingat kata-kata dari seorang wanita bijak yang saya kenal sudah lama berlalu.

Jika Anda tidak tahu apa-apa tentang itu, lebih baik mendengarkan daripada berbicara.

Mengapa Buffett dan banyak orang lain seperti dia takut pada Bitcoin, cryptocurrency, dan inovasi finansial?

Karena mereka tidak memahaminya. Lebih buruk dari itu, mereka tidak tahu bagaimana mengendalikannya — dan tentu saja mereka tidak membutuhkan transparansi transaksi dalam transaksi gelap mereka. Mereka sudah mendapat untung besar dari manipulasi pasar, pencucian uang, dan kronisme.

Seperti yang dikatakan Barry Silbert, investasi Buffett Wells Fargo telah didenda hampir 100 kali sejak pergantian abad:

Barry Silbert

@barrysilbert

Wells Fargo, a Buffett investment, has been fined 93 times for fraud and other abuses, for a total of $14.8 billion in fines since just 2000

I’ll take bitcoin’s “charlatans” over that any day

CNBC

@CNBC

Warren Buffett says bitcoin is a “delusion” and “attracts charlatans.” https://cnb.cx/2Tx7azv 

5,238

Twitter Ads info and privacy
2,038 people are talking about this

BANK BESAR – KISAH PENCUCIAN UANG DAN KORUPSI

Apakah ironis bahwa bank tidak ingin bekerja dengan perusahaan cryptocurrency, menganggapnya sebagai “tidak diatur” dan bahkan kriminal? Bitcoin lahir sebagai respons terhadap krisis keuangan global yang sama yang disebabkan oleh beberapa institusi kriminal yang terpusat dan jelas.

Gejolak global semacam itu dapat dipacu oleh tindakan segelintir orang yang tidak dapat dimaafkan. Namun, kami sepatutnya memaafkan, dan menggunakan pajak kami membayar uang untuk menyelamatkan bank.

Sekarang bank menekan inovasi karena perusahaan cryptocurrency memiliki ‘prosedur AML yang longgar’. Sangat?

Skandal bank setelah skandal bank tahun lalu hanya membuktikan bahwa lembaga keuangan global yang besar, pada kenyataannya, memungkinkan terjadinya aliran keuangan ilegal.

Apakah mereka mengoperasikan kejahatan pencucian di bawah ibu jari oligarki Rusia di negara-negara Baltik, atau mereka hanya dianggap terlalu besar untuk gagal, mayoritas bank-bank dunia yang gemilang telah membuka senjata mereka untuk uang kotor. Beberapa lebih dari yang lain.

Meltem Demirors

@Melt_Dem

between Deutsche Bank and Danske Bank’s money laundering woes and Goldman’s 1MBD scandal – tough outlook for global banks 😳https://www.bbc.com/news/business-46382722 

55

Twitter Ads info and privacy
Police officers at Deutsche Bank headquarters

Deutsche Bank raided over money laundering

Prosecutors raid Frankfurt headquarters of Germany’s biggest bank in a money laundering investigation.

bbc.com

35 people are talking about this

2018 menyaksikan skandal pencucian uang satu demi satu. UBS, Rabobank, ING, Pilatus Bank Malta, Goldman Sachs, dan tentu saja bisa dibilang pelaku terburuk dari semuanya, Deutsche Bank.

Di luar pencucian mendekati $ 200 miliar dari dugaan uang kotor dan kantornya digerebek pada November, Bloomberg menghitung bahwa bank Jerman mengeluarkan lebih dari $ 18 miliar pada dekade terakhir untuk menyelesaikan sengketa AML.

Bukankah itu omong kosong uang? Tampaknya tidak, jika Alec Ziupsnys bisa dipercaya. Itu hanyalah sebagian kecil dari keuntungan yang mereka peroleh dari memfasilitasi transaksi kriminal.

BANK TIDAK AKAN BEKERJA DENGAN PERUSAHAAN CRYPTOCURRENCY LEBIH DARI AML

Mereka mengatakan bahwa orang-orang di rumah kaca tidak boleh melempar batu. Dengan sebagian besar bank besar ditutup dalam skandal AML di beberapa titik, tidak ingin bekerja dengan perusahaan cryptocurrency karena prosedur AML longgar mereka tidak lagi berlaku di pengadilan.

NOS ➡️⚡️💲@NosCash

Simply proves how ineffective the AML5 directive will be: money laundering is done by banks directly

CZ Binance

@cz_binance

Wow, that’s more than the entire crypto market cap. https://www.businessinsider.com/danske-bank-ceo-resigns-estonian-money-laundering-scandal-2018-9 

Twitter Ads info and privacy
See NOS ➡️⚡️💲‘s other Tweets

Bank-bank bully besar mendapatkan jalan mereka karena mereka takut menjadi tidak relevan, sama seperti politisi backbench yang sudah tua.

Ambil John Frigo, misalnya. Dia saat ini bekerja sebagai pemimpin pemasaran digital untuk MySupplementStore.com. Namun, sampai baru-baru ini, ia menjalankan pertukaran mata uang dan ceruk bisnis uang kertas dan bahkan mencari untuk membuka pertukaran Bitcoin atau Cryptocurrency di Chicago. Dia berkata:

Saya memiliki lisensi … Saya terdaftar di FinCEN dan memiliki lisensi Money Transmitter dari negara bagian Illinois. Namun, perbankan adalah masalah utama dan rintangan yang akhirnya membuat saya memutuskan untuk tidak mengejarnya.

Ini tidak terlalu mengejutkan dan dalam banyak hal tidak unik untuk cryptocurrency. Bank dan perusahaan pengolah pedagang secara rutin memasukkan semua industri ke dalam daftar hitam yang sepenuhnya legal.

Dia melanjutkan dengan mengatakan bahwa dia tidak ragu bahwa bank adalah pencuci uang terbesar di sekitar. Dan bahwa undang-undang AML dan KYC tidak banyak membantu menghentikan pencucian uang. Mereka hanya menghadirkan banyak rintangan dan sakit kepala bagi individu yang mencoba menjalankan bisnis. Dan mereka menghentikan inovasi.

Ada lelucon yang berkelanjutan di industri jasa keuangan, ingin mencuci uang membuka bank.

pencucian uang

Jika Anda ingin mencuci uang, buka bank. Gambar dari Shutterstock

KISAH ANCAMAN DAN SUAP

Bruno Skvorc adalah CEO Bitfalls.com dan Coinvendor.io di Kroasia. Dia menerima ancaman yang adil serta permintaan suap dari bank untuk membuka rekening. Dia sangat percaya bahwa mereka menolak untuk bekerja dengan perusahaan cryptocurrency bukan karena lemahnya AML, tetapi karena takut menjadi tidak relevan. Dia menyatakan:

Bank-bank memperdebatkan AML yang lebih kuat karena dua alasan:

1. Bagi mereka itu tidak masalah. Denda apa pun yang harus mereka bayar jika ditemukan akan lebih kecil dari keuntungan mereka dari pencucian. Jadi bagi mereka, itu sangat berharga.

2. AML yang lebih kuat mampu membunuh perusahaan kripto muda mana pun, yaitu persaingan langsung mereka. Ini benar-benar kasus kebal terhadap peluru – mereka bisa terkena, tetapi tidak ada kerusakan. Namun bagi kami, peluru itu mematikan.

PETUNJUK AML5 DI UE

Bruno mendesak kita untuk mengambil arahan AML5 baru di UE di bawah pengawasan lebih lanjut. Salah satu ketentuannya adalah bahwa untuk menawarkan segala jenis layanan moneter – termasuk fasilitasi crypto – Anda harus dapat membalikkan transaksi untuk waktu tertentu.

AML5_game_changer

AML5, https://www.electronicid.eu/aml5-new-anti-money-laundering-directive/

Ini secara teknis tidak mungkin pada blockchain kecuali itu adalah mockchain (blockchain pribadi seperti IBM’s Hyperledger Fabric). Jadi itu mendiskualifikasi semua pedagang crypto secara otomatis kecuali mereka bersedia menurunkan layanan mereka sampai pelanggan menunggu berhari-hari sebelum transaksi mereka berjalan. Sementara itu, bank masih bisa bersaing, berpura-pura lebih cepat dan lebih “legal”.

Aspek lain yang menarik dari AML5 adalah bahwa ia membutuhkan semua bisnis layanan uang untuk melaksanakan KYC yang luas dari semua pelanggan. Bank memiliki beberapa pelanggan sehari dan seluruh departemen yang didedikasikan untuk ini. Namun, Bruno mengatakan:

Meja perdagangan crypto seperti Coinvendor.io yang memiliki ratusan pendaftaran per hari dilemparkan ke bawah bus. Tidak ada cara untuk melakukan pengecekan dan komunikasi dengan pelanggan yang dibutuhkan AML5, sementara pada saat yang sama menghormati GDPR dan menanganinya semua secara tepat waktu.

PIKIRAN TERAKHIR

Sementara kita berada dalam fase ayam dan telur di mana kita harus bergantung pada infrastruktur yang ada, membayar harapan tetap ada. Bank mungkin berada di atas angin untuk saat ini, tetapi mereka tidak dapat menghentikan inovasi selamanya. Dan yang pintar tahu ini masalahnya. Namun saat ini Bruno mengatakan:

Sistem ini dicurangi terhadap perusahaan crypto. Dan itulah mengapa kami menggunakan crypto – untuk keluar dari sistem yang dirancang ini.

Baca Juga:   Pemilik Milyarder Houston Rockets Menerima Bitcoin di Dealer Mobil Mewah

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *