Perjuangan Bitfinex dengan Bank, Mengapa Pertukaran Bitcoin Besar Lainnya Denda?

Pada tanggal 6 Oktober, pertukaran bitcoin utama Bitfinex memperoleh layanan perbankan dari HSBC dengan akun pribadi yang dimiliki oleh perusahaan Hong Kong.

Kurang dari dua minggu setelah menetapkan HSBC sebagai bank utama untuk menangani deposito dan penarikan, Bitfinex telah pindah ke Bank of Communications, bank terbesar kelima di Cina daratan dan Hong Kong, menurut sumber-sumber The Block.

Melalui sebuah perusahaan alias “KEMAMPUAN REVENUE MERCHANDISING TERBATAS,” Bitfinex telah mengamankan saluran sementara untuk memproses setoran ke pertukarannya. Namun, berdasarkan bukti sejarah, hubungan antara pertukaran dan Bank of Communications diharapkan berumur pendek.

Masalah Perbankan Bitfinex Tidak Dibagi oleh Bursa Lain

Masalah dengan Bitfinex adalah bahwa solusinya untuk masalah perbankan yang serius hanya sementara. Ini adalah memindahkan bank ke bank dengan menciptakan perusahaan shell dan rekening bank swasta dengan lembaga keuangan yang berbeda sehingga ketika akun yang ada ditutup, mereka selalu dapat pindah ke bank berikutnya.

The pernyataan yang dirilis oleh Bitfinex di situsnya menyangkut bagi para pedagang dan investor karena meminta pengguna untuk menyimpan informasi perbankan swasta perusahaan. Bitfinex memberi tahu para penggunanya bahwa informasi bank adalah “sensitif secara komersial dan rahasia” dan bahwa itu hanya disediakan “untuk tujuan menyumbang dana dengan itikad baik.”

Untuk sebuah perusahaan yang seharusnya bernilai miliaran dolar dan perdagangan ratusan juta dolar senilai setiap hari, masih belum jelas mengapa bursa masih belum dapat memperoleh layanan perbankan yang stabil.

Sebagai CEO eToro Yoni Assia mencatat, adalah mungkin bahwa kurangnya transparansi dalam operasi Bitfinex dan kegagalan untuk membangun pertukarannya dalam yurisdiksi tertentu telah menyebabkan masalah perbankan yang tidak terpecahkan untuk Bitfinex.

“Semua yang Anda sebutkan melakukan KYC penuh, dan (semi) diatur, dan memiliki bank di yurisdiksi mereka sendiri di mana mereka berada.”

Korea Selatan, Bithumb, contohnya, pertukaran crypto terbesar di negara itu, membuka diskusi publik dengan Nonghyup, bank komersial besar di negara itu, untuk memproses setoran dan penarikan bank dalam pertukarannya.

Pada pertengahan 2017, Nonghyun menolak layanan perbankan untuk Bithumb karena dua serangan peretasan berturut-turut dan pelanggaran keamanan platform yang dialami pada bulan Juli. Namun, pada bulan Agustus, Bithumb menyelesaikan kemitraannya dengan Nonghyup dan membuka kembali simpanan.

Binance, pertukaran mata uang cryptocurrency terbesar di dunia dengan volume perdagangan harian, baru-baru ini meluncurkan pertukaran fiat di Singapura dengan layanan perbankan yang stabil dengan dukungan otoritas lokal dan sektor cryptocurrency.

Kurangnya Transparansi dan Komunikasi

Metode di mana Bitfinex memperoleh layanan perbankan dari lembaga keuangan yang berbeda melalui pembentukan perusahaan shell menyebabkan perjuangan pertukaran untuk membentuk hubungan terpercaya dengan bank-bank besar.

Hal ini dimungkinkan, mengingat sejarah pertukaran dan berbagai operasi pertukaran yang tidak diklarifikasi, bahwa bank tidak mau terlibat dalam kemitraan strategis dengan pertukaran.

Sentimen umum mengenai situasi di sekitar Bitfinex adalah bahwa akhirnya, jika Bitfinex gagal menemukan solusi permanen untuk masalah perbankannya, ketidakstabilan layanannya dapat menghambat basis pengguna setianya.

 

Baca Juga:   IRS Disarankan untuk Memberikan Panduan Yang Lebih Baik tentang Transaksi Cryptocurrency

Tinggalkan Balasan

Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *